北京银行作为中国城商行的典范,不仅在支持中小微企业发展中起到重要的示范作用,在践行社会责任,服务实体经济方面也是一家模范银行。近年来,北京银行用积极的行动和表现助力构建绿色金融体系。
业内人士认为,在推动绿色金融发展的历史进程中,中小银行发挥着举足轻重的作用。
一路走来,北京银行始终服务国家战略需求,在践行绿色发展理念、服务美丽中国、绿色北京的进程中,探索出了一条独具特色的绿色金融创新发展之路。
截至2017年末,北京银行绿色贷款余额超过500亿元,累计为3000余户绿色节能企业发放贷款近1500亿元。
绿色产品体系初见规模
构建绿色金融体系的国家战略,是以习近平总书记为核心的党中央提出的新发展理念的重要方面。为推动构建绿色金融体系,中国人民银行等七部委联合印发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,提出包括绿色债券等35条发展绿色金融的具体措施。
绿色发展,一直以来都是北京银行重要的发展理念:长期以来,北京银行信贷投放重点支持节能环保领域,并严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款投放,支持了大量合同能源管理(EMCO)项目和中小节能服务公司。
同时,推出了专业性的“节能贷”产品体系,携手国际金融公司(IFC)启动了中国节能减排融资项目(CHUEE项目贷款),引入节能减排项目损失分担机制,成为全国首家与IFC共同推出节能减排融资项目贷款的中小银行。
此外,与中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)共同发布“绿融通”绿色金融行动计划,合力支持节能减排企业特别是小微节能企业成长,进而推进整个节能领域的创新发展;联合首发集团、速通公司推出“e路畅通”速通卡服务,通过电子收费系统的实施减少资源消耗,降低城市污染,助力构建绿色交通和建设可持续发展的新北京交通体系。目前,北京银行多年打造的绿色金融产品体系已初见规模。
绿色业绩喜人
北京银行积极承销绿色债券,支持实体企业。继中国人民银行发布绿色债券公告后,北京银行紧跟政策导向,积极梳理客户名单,分类总结行业特点,向符合公告标准的绿色节能企业进行绿色债券推广。
2016年9月,北京银行协助北控水务(中国)投资有限公司注册28亿元绿色永续中票,并于2016年10月成功发行我国银行间市场首单水务类绿色债券。
专业分析人士指出,该笔绿色永续债券发行无论是对企业的发展,还是对国家相关产业的布局都具有开创性。
首先,为企业和境内债券市场投资人之间建立了资金联系,打通了企业境内通过直接债务持续融资的渠道,有利于企业在国内债券市场树立良好的形象,积累优良的信用记录。
其次,为企业持续发展提供长期、稳定的资金支持,并将促使企业更好地发展技术及扩充产能。
第三,在当前国内利率较低的金融市场条件下,有利于企业降低融资成本,提升该笔绿色永续债券的综合收益,缓解相关项目融资难、融资贵的问题。
第四,顺应了国家支持绿色产业发展政策,有助于提升企业污水处理水平和规模,支持水务行业产业升级、服务实体经济。
第五,丰富了企业通过金融创新服务绿色经济的手段,落实了构建绿色金融体系的国家战略,是积极响应国家政策导向的重要举措,是践行社会责任的必然之举。可以说,本次绿色永续债券的发行,是绿色金融发展的里程碑事件。
此外,北京银行还积极响应国家政策,发行绿色金融债。为切实推动“G20能效引领计划”框架下的能效合作,大力拓展绿色金融业务,响应国家绿色新兴产业政策,特别是构建绿色金融体系的国家战略,北京银行于2016年10月启动绿色金融债项目。在主承销商等机构的协助下,北京银行完成申请材料,通过与北京银监局、央行营管部和人民银行总行等监管部门沟通,3个月高效完成全部监管审批,于2017年3月10日成功获得中国人民银行发行许可,成为北京地区首家获批绿色金融债的银行。